网站首页二手房 > 新鲜事 > 正文

什么是智能投顾介绍(什么是智能投顾详细情况如何)

2022-08-12 11:55:06 新鲜事来源：

导读想必现在有很多小伙伴对于什么是智能投顾方面的知识都比较想要了解，那么今天小好小编就为大家收集了一些关于什么是智能投顾方面的知识分

想必现在有很多小伙伴对于什么是智能投顾方面的知识都比较想要了解，那么今天小好小编就为大家收集了一些关于什么是智能投顾方面的知识分享给大家，希望大家会喜欢哦。

1、先说智能投顾的源起：

2、智能投顾这个概念，来源于美国，目前发展最成熟的地区也是美国。

3、2010年，被称为智能投顾始祖的美国的Betterment公司，在纽约成立，一年后又一家智能投顾公司Wealthfront在矽谷成立，从而开启了智能投顾的篇章。

4、芝组士回存答，版权样必究，未我经许可，不须得转载

5、2013年开始，两家公司的资产管理规模呈现了惊人的增长，到2015年底，两家公司的管理规模分别都达到和超过了30亿美元，自此，华尔街刮起了一股智能投顾的热潮。

6、和分现去利革头，联例名。

7、智能投顾，原名“Robo-Advisor”，是指提供自动化，并主要以算法驱动的财务规划服务的数字化平台。

8、说白了，就是通过科技帮助投资者实现自动化的财务规划服务。

9、年如重系果管级手规压，争劳满铁。

10、和传统的投顾相比，智能投顾最大的特征有三个：

11、一、门槛低，任何人都可以接受智能投顾的服务，没有资金要求；

12、二、费用低，因为省了很多人工费；

13、三、效率高，通过科技以及大数据分析，直接给投资者建议合适的财务规划服务。

14、智能投顾服务的对象，主要面对需要投顾服务，却又不具备聘任私人投资顾问的中产阶层提供服务。

15、但需要注意的是，智能投顾并不代表不会亏钱，在一个投资理财的过程中，最能体现智能的环节有三个：

16、一、投前：运用智能技术提供自动化投资风险倾向分析、导入场景化需求、投资人理财目标分析等。

17、二、投中：实现自动化分仓交易、交易路径的最大效率或最小成本算法、以及比对市场动态所衍生的交易策略等等。

18、三、投后：自动化帐户净值跟进、自动调仓提示、智能客服、与其他可预先设定场景的服务规划等等。

19、总之，智能投顾只是运用技术手段帮助投资者改进和提升投资理财的效率，并不能保证不亏钱。

20、最后，市场上很多号称提供智能投顾服务的机构，投资者要怎么选择跟判断哪个是真正的智能投顾呢？

21、这边也提出一些原则给大家参考：

22、一、智能投顾必须具备可以量化的算法逻辑，而且可被复现、被追踪、被验证。

23、二、智能投顾必须藉由标准化金融产品实现，因为只有标准化的金融产品具备可公评的净值，也才能真正实现理财目标的跟进与监测。

24、三、主持智能投顾的团队必须兼具金融专业与技术实力，特别是对正统金融行业的经验与深度理解，否则很容易走偏正道，危害投资人的利益。

25、希望以上的回答和建议能解答您的困惑。

本文到此结束，希望对大家有所帮助。

版权说明： 本文由用户上传，如有侵权请联系删除！

标签：